外国為替取引のリスクとその管理方法?

FX や外国為替としても知られる外国為替は、世界で最も流動性が高く、最大の金融市場です。通貨取引は、タイトなスプレッド、24時間365日の取引時間、少額の初回入金要件、および口座開設のシンプルさにより、多くの投資家や投機家を魅了しています。さらに、初心者トレーダーが上達するための幅広い情報がインターネット上にあります。

取引にはリスクが伴い、残念ながらほとんどのトレーダーはライブ取引を開始するとすぐに損失を出し、取引口座を爆破してしまいます。ブローカーにもよりますが、トレーダーの 60 ～ 90% が外国為替への投資をすべて失うと推定されています。良い面としては、少なくとも 10 人に 1 人のトレーダーが、トレードを収益性の高い取り組みにする方法を理解しているということです。この事実を別の観点から見ると、この数字はそれほど悪くありません。サッカー選手の子供のうち何人が最終的にプロ選手になるのでしょうか？大学で医学を学ぶために、人生の後半で医師になる学生は何人いるでしょうか? さまざまな事業にも同じことが言えます。勤勉、忍耐、経験が敗者を勝者に変えることができます。しかし、ほとんどの人は、利益を生むポイントに到達する前に、避けられる間違いを犯してリソースをすべて使い果たしてしまいます。

大多数のトレーダーが犯しているのと同じ間違いを避けるために、取引に伴うすべてのリスクを事前に考慮し、対策を講じる必要があります。

外国為替取引に対する間違った態度

利益を生む取引に関しては、非現実的な期待が重要な役割を果たします。たとえば、100 米ドルを一晩で 100,000 米ドルに変えることができると信じている場合、すべてを失う可能性が十分にあります。人生と同じように投資においても、高いリスクには高い報酬が伴います。一晩で 100 米ドルを 100,000 米ドルに変えることは技術的には可能ですが、それには大きなリスクが伴い、実現する可能性は非常に低いです。

多くのトレーダーが犯すもう一つの間違いは、トレードを仕事として考えることです。自分のお金を使った小売取引は、自営業の経営に似ています。すべてのリスクと報酬はあなたのものです。外国為替取引では、毎月末に安定した給料が得られるわけではありません。資本の取り崩し期間に備える必要があります。基本的に、利益のキャッシュアウトを計画する理想的な時期は、取引を開始してから 1 年後です。利益を倍増させる余裕があれば、さらに良いでしょう。長期的に利益を上げて取引し、ドローダウン期間が発生した場合でもゲームに留まるようにしたいと考えています。

さらに、外国為替取引はギャンブルではないことに留意してください。しかし、特定の人にとっては簡単にカジノになってしまう可能性があります。コインを投げて市場の方向性を決定したり、月の満ち欠けや星の配置に基づいてファンダメンタルズ分析を行う場合、長期的かつ一定の収益性を期待すべきではありません。長期的な収益性とは、賢明なドローダウン期間を含め、毎年安定した利益を意味します。ドローダウンのない取引戦略やシステムは存在しません。重要なのは、トレーディングエッジで残高を増やすのに十分な時間ゲームに留まることです。

さらに、ほとんどの人は、簡単にお金を稼ぐ方法だと考えて取引を始めます。何人かのトレーダーが利益を上げた後、彼らは紙幣印刷機を見つけたと信じ始めます。残念ながら、これ以上真実からかけ離れたものはありません。競争が多いのでお金を稼ぐのは難しいです。外国為替取引で利益を得るには、市場をよく理解し、エッジを利かせた戦略を開発し、感情を管理しながらそれらの戦略を実行する必要があります。すべての初心者トレーダーは、それが簡単にお金を稼ぐ方法だと考えて始めますが、外国為替取引で常にお金を稼いでいるトレーダーはすべて、勤勉な個人です。

経験がほとんどない、またはまったくない取引のリスク

トレードが上手になるには時間がかかります。他の職業と同様に、トレードにおいても経験が豊富であればあるほど、より上手にトレードできるようになります。たとえ悪い経験であっても、それを自分の教師に変えることができれば、それは素晴らしいことです。さらに、学習曲線をスピードアップするために、できるだけ多くの教育を受けることが重要です。インターネットには、取引に関する質の低い情報や質の高い情報が溢れています。学び、経験が増えるほど、高品質のコンテンツと低品質のコンテンツを区別できるようになります。

多くの初心者が犯す最大の間違いは、成長途中に大きなリスクを負うことです。取引には先行資金が必要であることは周知の事実であり、トレーダーが経験がほとんどない状態から始めて不動産を売却して全財産を失った場合、将来取引に戻る可能性はほとんどありません。ビジネスを長期的に継続できるように、小規模から始めて経験を積み、利益を複利にして資本を増やす方が良いでしょう。

人間の感情に関わるリスク

トレーダーは分析の方法や注文の実行方法を学び、経験を積んだ後でも、自分の感情の犠牲者になる可能性があります。人間は商売をするために作られていないと多くの人が信じています。貪欲、恐怖、希望、嫉妬、退屈などの感情は、わずか 1 日で取引の注文の進行を台無しにする可能性があります。初心者トレーダーは経験がなく、技術的な間違いを犯すため、お金を失います。プロのトレーダーは、自分の感情をコントロールできなくなることで損失を出します。

• 貪欲な取引により、トレーダーは通常よりも高いリスクを負い、より多くの取引を行うことになり、最終的には損失を被ることになります。
• 恐怖は、良い取引機会が現れたときにトレーダーが行動する能力を制限します。
• 希望とは、トレーダーが自分の取引システムを信頼していないことを意味します。テスト済みのシステムを使用して取引し、適切なリスク管理を行い、注文を完璧に実行する場合、希望の余地はありません。希望はギャンブラーにあります。
• 嫉妬取引も大きな問題となる可能性があります。たとえば、ある取引設定で 1,000 ドルの利益を上げ、他のトレーダーが同じ設定で 10 倍の利益を上げていることをインターネットで知ったとします。嫉妬により、次回注文するときにより高いリスクを負う可能性がありますが、これは決して良い考えではありません。
• 退屈もトレードを台無しにするリスクの一種です。トレーダーが退屈すると、過剰取引する傾向があります。

さらに、自己破壊の危険性が常にあります。トレーダーは何も生み出しておらず、私たちは深く欠陥のある金融システムを利用しているだけだという一般的な意見を決して信じないでください。このシステムには欠陥がある可能性がありますが、トレーダーは可能な限り最も効率的な方法で投資家から企業への資金の送金を行っています。金融市場が最も効率的です。さらに、注文を行うことで流動性の向上にも貢献し、通貨換算がより容易になります。

怠惰に関連するリスク

すでに述べたように、外国為替取引には多大な労力が必要です。戦略の開発、改善、テスト、バックテストには、多くの時間とエネルギーがかかる場合があります。さらに、手動で取引している場合、次の課題は、取引設定が表示されるまで市場をスキャンし続けることです。

自分の財務を使って小売取引を行う場合、自分は自分の上司であり、好きなだけ休暇を取ることができます。ただし、休暇を取りすぎると業績に悪影響を及ぼす可能性があります。

不適切な資金管理に関連するリスク

ほとんどの初心者トレーダーがお金を失う最大の理由は、不適切な資金管理です。外国為替取引は、高度にレバレッジを活用したアクティビティです。これは、トレーダーが注文を出す際に何倍もの購買力を得ることができることを意味します。たとえば、500:1 のレバレッジを選択すると、トレーダーは自分の預金に対して 500 倍の購買力を獲得します。レバレッジは諸刃の剣であり、損失だけでなく利益も増大する可能性があります。したがって、投資口座を開設する前にレバレッジを賢く選択することが重要です。

一部の通貨ペアは他の通貨ペアよりもボラティリティが高く、より鋭い動きをするため、リスクが増大する可能性があります。

トレーダーが合理的なレバレッジを選択し、安定した為替市場で取引を行っている場合でも、ポジションサイズを増やすことでより高いリスクを負う可能性が依然としてあります。

外国為替ペアの取引に関しては、負けはゲームの一部です。リスクを管理しているとき、つまり特定の取引であまりにも多くのお金をリスクにさらさないとき、あなたは一度の負け取引でアカウントが爆発するのを防ぐことになります。そして、それはあなたが一定の数の損失を経験することを保証します。

取引ごとに大きなリスクをとることに伴うリスクに対抗するには、トレーダーとして、数字の観点から考えるのをやめ、パーセントポイントの観点から考え始める必要があります。多くのプロのトレーダーは、取引ごとに口座残高の 1 ～ 5% をリスクにさらすことを推奨しています。さらに、取引設定が完璧に見え、他にもエントリーする理由がたくさんある場合は、5％のリスクを取ることができます。そして、エントリーする理由が少ない場合は、1% のリスクが生じる可能性があります。このタイプのアプローチでは、アカウントが爆発することがないことが保証されます。ドローダウン期間中、残高は徐々に減少します。

リスクと報酬の比率を最適に保つことが重要です。継続的にお金を稼ぐためには、良い結果が得られる確率が 50% の場合、報酬がリスクよりも高くなければなりません。そして、リスクと利益がほぼ同じ量である場合、プラスの結果 (価格が予測された方向に進む) の確率は 50% よりも高くなければなりません。

市場に関するリスク

市場は動的であり、頻繁に変化します。不安定な状態から安定した状態、上昇傾向からレンジや下降傾向などに変化します。その結果、取引戦略の長時間労働が止まる可能性があります。これに対抗するために、プロのトレーダーは常に取引システムを改善しています。取引戦略の最高のパフォーマンスを得るためにシステムを微調整し続けると、別のリスクが生じます。これらの過度に調整されたシステムは、元のバージョンから大幅に変更され、完全に機能しなくなる可能性があります。

さらに、流動性が低いとリスクが増大する可能性があります。その理由は、高い流動性により売値と買値の差が最小となり、スプレッドが最も狭いためです。このため、トレーダーは、EUR/USD、GBP/USD、USD/CHF、USD/CAD、AUD/USD、NZD/USD など、流動性の高い主要通貨ペアを取引に選択します。

通貨ペアは、チャート上での価格の動き方が異なります。したがって、各ペアを分析するために普遍的な手法を使用すべきではありません。各通貨ペアには異なるアプローチが必要です。

準備不足に関連するリスク

外国為替取引で長期的に利益を得るには、それに応じて準備することが重要です。まず考慮すべきことは、取引には資本が必要であるということです。初期投資がわずか 100 米ドルの場合、コンピューター画面の前に座って賢明に取引するのは非常に困難です。リスクを適切に管理するつもりですか？1日1ドル稼げたら満足しますか？たとえシステムに優位性があり、他のすべてを完璧に行ったとしても、不当なリスクを冒して取引口座を爆破する可能性が高くなります。外国為替の勝者と敗者に関する統計がこれほどひどいものになる最大の理由は、ほとんどの人が少額投資し、数回の取引ですべてを賭けてすべてを失うことです。

高額な前払い資金に加えて、インフラストラクチャのための資金も必要です。トレーダーには、良好で信頼性の高いインターネット接続、あらゆる種類の分析を行うための優れたコンピューター画面、そして取引に集中するための独立したホームオフィスが必要です。

主な要点

まとめると、外国為替取引には多くのリスクが伴い、それらのリスクについて学ぶことは、取引の旅に向けてより適切に準備するのに役立ちます。

最初のリスクは、外国為替取引とは何かについて間違った立場を持つことに関連しています。FXはギャンブルや仕事ではなく、ビジネスを経営するようなものです。このテーマに関して経験と知識が豊富であればあるほど、取引で利益を得る可能性が高くなります。技術的なスキルを習得したら、自分を律して感情をコントロールすることが重要です。怠惰もまた課題です。一貫して利益を上げているトレーダーは皆、勤勉です。リスクを管理することも非常に重要です。大きなポジションを取って特定の取引を重要視しすぎてはいけません。負けることはゲームの一部であり、トレードで負けることが悲劇ではない環境を構築する必要があります。事前にかなりの費用がかかる可能性があるため、取引を開始する前に経済的な準備をしておくことが重要です。

外国為替取引のリスクに関するよくある質問

外国為替取引のリスクは何ですか?

外国為替取引には複数のリスクが伴います。例: 外国為替取引に対する間違った態度、ほとんどまたはまったく経験のない取引、人間の感情、怠惰、不適切な資金管理、市場リスク、準備不足など。

外国為替取引におけるリスクをどのように管理しますか?

外国為替のリスクを管理するには複数の戦略があります。一般的なルールとして、損失を許容できる以上のリスクを冒すべきではありません。さらに、常に取引を計画し、リスクを軽減する計画を実行する必要があります。

外国為替取引における最大のリスクは何ですか?

ほとんどのトレーダーが外国為替取引でお金を失う最大の理由は、リスク管理を怠っていることです。通常、彼らは複数の取引ですべてを危険にさらし、取引口座を爆破します。理想的には、リスクは報酬よりも低いはずです。あるいは、リスクと報酬がほぼ同じであれば、プラスの結果が得られる確率は 50% よりも高くなるはずです。さらに、口座残高の合計に対してリスクが大きすぎてはなりません。

外国為替取引は危険ですか?

はい。ブローカーによって異なりますが、トレーダーの 60 ～ 90% が外国為替取引で投資を失います。しかし、それに応じて準備を整え、カジノとしてではなくビジネスとして取引に取り組む少数のトレーダーは、なんとか安定して利益を上げています。さらに、すべてにリスクが伴います。州によっては破産して債券が支払えなくなる可能性もあります。成功の鍵は、リスクを軽減し、管理することです。