10,000 を投資して強力なポートフォリオを構築する方法

投資は難しいプロセスになる可能性があります。投資家は株式や債券から仮想通貨や不動産に至るまで、何千もの資産を利用できます。最も困難なのは、まったく新しいビジネスを立ち上げることです。10 社中 9 社のスタートアップは設立から 5 年後に倒産しています。

投資を成功に導くためには、合理的な投資家であれば、まず投資の目的と範囲を検討し、それに応じて資金を配分する必要があります。退職後の貯蓄を増やしたい投資家にとって、投資のパッシブ運用バスケットが最良の選択肢となる可能性があり、年金基金や資産管理ファンドがそのようなサービスを提供しています。ただし、そのようなファンドからの収益はそれほど大きくない可能性があります。

一部の投資家はリスクをより好み、積極的に自らの投資を管理したいと考えています。このような投資家にとっては、成長株、仮想通貨、および確かな成長の可能性と高いボラティリティを備えたその他の資産が良い選択肢となり得ます。このガイドでは、10,000 ドルを有利に投資する方法についてのアイデアを紹介します。さらに、投資の世界とそれに関連するリスクと報酬をより深く理解できるようお手伝いします。

10万円を投資する際の注意点

• インフレの克服 – 通貨の購買力は時間の経過とともに低下します。資産を増やすためには、年間投資収益率がインフレ率よりも高いことが重要です。
• 投資目標 – ポートフォリオにとって十分な年間利回りはどれくらいですか?また長期的な目標は何ですか?すべての投資家には、短期、中期、長期の目標が必要です。人が人生で成功するのは、自分がどこへ向かうのかを知っているからです。
• 投資に関連する手数料およびその他の料金 – 投資およびポートフォリオの積極的な管理には、さまざまな関連事項が含まれます。料金かなりの時間を費やすことになります。それに応じて準備することが重要です。
• リスク管理が成功の鍵です。投資資金がなくなってしまうと、やり直すのは非常に困難です。すべてのプロの投資家は取引に関連するリスクを理解しており、情報に基づいた意思決定を行うことでリスクを最小限に抑えようとします。

アクティブ投資とパッシブ投資

投資家にはパッシブとアクティブの 2 つのタイプがあります。パッシブ投資家は、長期的には利益の可能性があり、毎日の監視を必要としない資産を購入します。アクティブな投資家はポートフォリオの管理により深く関与し、ポートフォリオに多大な時間とエネルギーを費やします。投資額 10,000 ドルを例に、それぞれの方法について個別に説明します。

ポートフォリオ A – 成長を積極的に管理

10,000 ドルの投資をできるだけ早く増やしたいと考えている投資家にとって、長期的な投資手段は完全には実現可能ではありません。

より高い投資収益率にはより高いリスクが伴います。これは、より高い上昇の可能性を持つ、より不安定な資産を選択することを意味します。

リスク資産は最初は気が遠くなるように思えるかもしれませんが、適切なリスク管理と市場ニュースの追跡を続けることで、アクティブな投資を非常に収益性の高い取り組みに変えることができます。事業開発の初期段階にある企業の特定の株式は、割引価格で購入された主要な仮想通貨のバスケットと組み合わせることで、長期的には爆発的な成長をもたらす可能性があります。

経済の低迷はリスクの高い資産に最も大きな影響を与えます。ボラティリティが高まり、資産が減価します。しかし、アクティブな投資家は空売りをすることで下落相場の恩恵を受けることができます。

成長株

成長株とは、大きな市場シェアを獲得する可能性を秘めた新興企業や破壊的テクノロジー企業の株を指します。これらの株式の発行会社の多くは、取引所への上場時点では実際の収益さえないことがよくあります。

製品開発の段階は非常にボラティリティが高いのが特徴で、関連する新しい開発があれば株価が急騰するか、株価が完全に暴落する可能性があります。成長株に投資する際には、偏見のない視点を持つことが重要です。特定の投資に決して夢中になってはいけません。投資家は計算された意思決定を行うための明晰な頭を必要とします。

成長株を分析する際、投資家は、個別の実際の収益や純利益の数字よりも、これらの企業の成長率に関心を持ちます。成長の可能性の多くはすでに株価に織り込まれていることが多く、計算された投資を行うには徹底的な評価を行うことが不可欠です。

小型株

一般に、小型株の時価総額は 3 億ドルから 20 億ドルの間です。小型株には期待されるほどの成長の可能性はないかもしれませんが、ボラティリティが高く、頻繁にポジションを調整する投資家にとっては魅力的な選択肢となる可能性があります。

四半期報告書や経営陣の交代などの特定のきっかけによって、これらの株は急騰したり急落したりする可能性があります。

発行会社の財務報告書に目を通し、その財務状況を評価し、ポートフォリオに組み込むに値するかどうかを判断することが重要です。

暗号通貨

暗号通貨とブロックチェーン技術をめぐる話題は、世界中の何百万人もの投資家の注目を集めています。これらの資産はまだ比較的規制されておらず、変動性が高いものの、短期的な利益の大きな源泉となる可能性があります。市場では何百もの暗号通貨が入手可能ですが、どれに投資するかを決めるのは難しい場合があります。

最も活発に取引されている通貨は、中長期投資家にとって最良の選択肢です。ビットコインやイーサリアムなどの暗号通貨は過去数年間で驚くべき成長を示し、現在はピーク価格から大幅に割引されて取引されています。

仮想通貨は株式市場や債券市場の不確実性の中で投資すべき代替資産とみなされているため、そのパフォーマンスは他の市場に大きく左右されます。

仮想通貨市場には長期投資家よりも多くのトレーダーが集まり、不確実性が高い時期には下落を引き起こすため、経済センチメントの悪化はすぐに特定されます。

オプション

長期オプションをミックスに追加することは、より高いリターンを生み出す良い方法となる可能性があります。ストックオプションは株式単体よりもはるかに高いリスクを伴い、オプションプレイが成功すればこのリスクに大きな報いが得られます。比較的少量のオプションでも、株式のはるかに大きなポジションにエクスポージャーを与えることができます。オプション取引は投資家に資産の所有権を与えるものではなく、株価の方向への「賭け」を表します。

高い成長の可能性があると思われる銘柄を特定した投資家は、通常の株式を売買するよりもはるかに大きな利益を蓄積することができます。

オプションをポートフォリオにうまく統合するには、その行使価格と有効期限を考慮して、投資範囲とパフォーマンス目標に合わせてください。

オプションもご用意しておりますてこの作用、ポジションの購買力を高めることができます。

ポートフォリオ B – パッシブに管理される年間支払い

投資を回収するまでに何年もかける投資家は、一般に成長速度よりも安定性を重視します。投資家は、リスクが報酬と高度に相関していることをよく理解しています。投資では、リスクが高ければ高いほど報酬も高くなり、その逆も同様です。消極的な投資家は非常に価値のあるものを持っており、それが時です。

時間があるときに利益を再投資し、複利で資産を増やすことができます。複利は、リスクレベルをパーセントポイントで低く保ち、ポジションサイズを膨大な数で増やすことで報酬を増やすための最良の方法です。

Apple、Microsoft、IBM、S&P 500 の他のメンバーなどの優良株は通常、高い配当を支払い、長期的には着実に成長することに留意してください。さらに高い利回りが望ましい場合、不動産投資信託または REIT は優良株のほぼ 2 倍の配当利回りを提供します。価値がほとんど変動せず、上記の 2 つの株式商品よりもはるかに高いリターンが得られる資産の場合、債券が最良の選択となる可能性があります。社債は通常、財務省証券よりもはるかに高い利回りを提供します。最も安定した債券を選択するには、発行会社の財務状況を考慮し、予見可能な将来に事業運営が脅威にさらされる可能性があるかどうかを確認します。

優良株

数十年にわたって活動を続け、確立されたビジネスモデルを持つ大企業を代表する株式は、優良株と呼ばれます。

このような銘柄の多くは S&P 500 指数の構成銘柄であり、他の銘柄に比べてボラティリティが低くなります。

アップル、マクドナルド、コカ・コーラなどの株式は投資家に安定した成長と配当金を提供するため、監視や積極的な管理はほとんど必要ありません。

配当金は、より多くの株式と引き換えに再投資することもできるため、必要に応じてポジションを増やすことができます。

REIT

不動産の購入は10万円では無理です。ただし、不動産信託への投資は有益な場合があります。 REIT は証券取引所の株式と同様に取引され、商業用および住宅用不動産に投資されます。

株式とは対照的に、REITは収益のほとんどを配当として分配する義務があるため、株式よりも高い配当利回りを持っています。

REITの利回りは、投資する不動産の種類や受託者の経営判断によって異なる場合があります。

債券

債券は資本を調達するために発行される債券です。債券には固定金利または変動金利があり、年功序列が異なります。

固定の年間配当はパッシブ投資家にとって非常に便利であり、追加の入力は必要ありません。

特定の市場要因が利回りに影響を与える可能性がありますが、優良株が発行する債券は非常に安定しており、デフォルトのリスクは非常に低いです。

投資信託とETF

個別の銘柄を選択することができない場合、投資家は経済の特定の指数またはセクターを選択し、それらを追跡するファンドに投資できます。

投資信託と ETF は、リスクと資産構成が異なる優れた長期投資になります。

指数に連動するファンドはアクティブ運用を必要とせず、市場に合わせたパフォーマンスを発揮します。

事前に定義されたパフォーマンス計画に基づいて投資する一部のファンドはアクティブに運用されており、インデックス ファンドよりも変動が大きくなる可能性があります。

ETF を終了するのは、投資信託を終了するよりもはるかに簡単です。 ETFは株式と同様に取引され、自由に売買できます。

ポートフォリオ A 対 ポートフォリオ B

ポートフォリオ A と B の理論上のリターンを比較するために、元本 10,000 ドルのサンプル割り当てをいくつか見て、2022 年 1 月 1 日に投資された場合にどのようなパフォーマンスが得られるかを見てみましょう。

資産のパフォーマンスを個別に予測する現実的な方法はないため、それぞれの市場を追跡するインデックスのパフォーマンスを見てみましょう。

ポートフォリオA

資産	現在の価格	投資時の価格	これまでの実績
ビットワイズ 10 クリプト インデックス ファンド (BITW)	$11.56	$38.21	-69.7%
iシェアーズ ラッセル 2000 ETF (IWM)	$181.63	$225.32	-19.4%
ARKイノベーションETF（ARKK）	$44.71	$97.00	-54%

成長株や仮想通貨を追跡する最も人気のあるいくつかの指数のパフォーマンスは、そのような資産がインフレ期にはうまくいかないことを示唆しています。ただし、これは将来的にパフォーマンスが良くないという意味ではありませんが、投資家の範囲によっては、そのような短期的な結果が取引の妨げになる可能性があります。

ポートフォリオB

資産	現在の価格	投資時の価格	これまでの実績
SPDR S&P 500 ETF トラスト	$390.12	$477.71	-18.3%
アメリカン・タワー・コーポレーション (NYSE:AMT)	$245.06	$286.38	-14.4%
バンガード・トータル・コーポレート・ボンドETF（VTC）	$75.39	$89.95	-16.2%

ポートフォリオ B のパフォーマンスは市況の変化に対してより回復力があり、投資家に安定した収入源を提供する債券に加えて、優良株や REIT などの配当有価証券も含まれていました。

ポートフォリオ B に 10,000 ドルを投資していれば、短期的には損失ははるかに少なくなったでしょう。

10,000ドルの投資方法から得られる主なポイント

何に投資するかを選択することは、ほとんどの投資家にとって難しい作業です。資産クラスに目を通すと、これらの投資が何に向けられているかについてのヒントが得られます。配当金を支払う特定の株式、不動産信託、インデックスファンド、債券は、成長株や仮想通貨よりも市場の不確実性に対して耐性が高いことが証明されています。この背後にある理由は、ほとんどの破壊的企業が直面する不確実な将来とは対照的に、確立された企業の価値提案です。ただし、これらの投資のパフォーマンスは、投資が行われた日と価格によって大きく異なる可能性があることに注意する必要があります。

金融市場は好況期と不況期があることで知られています。考え方はシンプルです。あなたが10,000ドルを投資する方法を探している長期投資家である場合、10,000ドルの投資は市場が下落し、資産が安いときに行うべきです。ただし、市場が下落している時期にも投資して利益を得ることが可能です。アクティブトレーダーは、市場が下落しているときに金融商品を空売りし、価格が反転し始めると金融商品を購入します。 10,000 を投資する最良の方法は、小さなリスクと複利で安定した収入を得る方法を学ぶことです。

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10,000ドルの投資方法に関するよくある質問

10,000は適切な投資額でしょうか?

はい。たくさんのお金を稼ぐには多額の資金が必要ですが、始めるには 10,000 ドルが適切な金額です。成功の鍵は、急激なドローダウンや高いリスクを伴わずに、残高を着実に増やす方法を学ぶことです。これは、投資家を見つけたり、利益を再投資したり、複利で資産を増やすのに役立ちます。複利には時間がかかりますが、実証済みの真の富創造方法です。 10,000 米ドルは、時間の経過とともに増額できるため、開始するのに適した金額です。失敗しても人生が台無しになることはありません。

私の10,000は10年でどれくらい増えるでしょうか?

ポートフォリオが株式市場のリターン（S&P 500 指数）と一致するパフォーマンスを示した場合、年間リターンはおよそ 10% に達し、当初の 10,000 ドルが 10 年後には 26,000 ドル弱に変わります。

10,000ドルで買うべき株は何ですか?

投資目的に応じて、安定した長期的な成長と配当金を得るために優良株やETFに10,000ドル投資することもできますし、短期的にはボラティリティが高いが長期的には上昇余地が大きい成長株を選ぶこともできます。 。

10,000 を使う最善の方法は何ですか?

お金を使うための最良の方法は、常に将来に投資することです。負債ではなく資産に投資するようにしてください。資産はより多くのお金を生み出します。負債にはお金がかかります。資産とは、時間の経過とともに価値が増加したり、収入を生み出したりするビジネス、株式、コレクターの作品などです。負債とは、高級車、レンタル料、光熱費などです。