仮想通貨と外国為替 – 違いは何ですか?

金融の世界には、取引できるさまざまな種類の資産が溢れています。一方で、私たちは外国為替取引という形で最大かつ最も流動性の高い市場を持っています。一方で、新しいプレーヤーがこの分野に旋風を巻き起こしています。それが暗号通貨市場です。これら 2 つの市場はどちらも通貨の形式であるため、多くの類似点があります。しかし、これらの類似点にもかかわらず、より深く見て、どちらに投資するかを検討すると、これら 2 つの市場はまったく似ていません。

仮想通貨の普及により、投資や取引を始める人が流入しているため、これらの人々はさまざまな市場にも目を向けており、その中でも最も人気のある市場の1つが外国為替です。このため、これら 2 つの資産の主な違いは何なのか、またそれらの資産を投資または取引する場合にこれらの違いが何を意味するのか疑問に思う人はたくさんいます。これはまさに、今日の暗号通貨対外国為替ガイドで取り上げることです。

暗号

まず、金融界の新参者である暗号通貨について見てみましょう。暗号通貨は、ブロックチェーンの一部であり、ブロックチェーン技術上で動作するデジタル資産です。これらは何にも関連付けられていないデジタル資産であり、ハード資産によって裏付けられていないことを意味します。その結果、仮想通貨は非常に不安定な資産になります。なぜなら、この資産には裏付けとなるものが何もなく、その価格は純粋に人々の仮想通貨に対する信念と一般的な市場センチメントに依存するからです。このため、暗号通貨は投機資産となり、この市場を徹底的に分析することは非常に困難です。仮想通貨では、市場で価格が上昇する兆候が示された後、突然価格が下落したり、その逆が発生したりすることが非常によくあります。

暗号通貨の主なアイデアとサトシ・ナカモトがビットコインを作成した理由は、外国為替市場を構成する伝統的な法定通貨に挑戦することでした。暗号通貨には分散化と匿名性が関連付けられているため、これらのトークンを扱う人々は、私たちの肩越しに監視している政府やその他の団体の目からは比較的見えにくくなっています。しかし、依然としていくつかの規制が存在しており、これは、ほとんどの人が最大の仮想通貨市場に匿名でアクセスできないことを意味しており、これらの人々を追跡するためにさまざまな方法が使用されています。

外国為替

仮想通貨は巨大ですが、外国為替市場という巨大な市場に比べれば小さく見えます。外国為替市場は、本質的にはさまざまな通常の法定通貨を使用した取引市場世界のすべての国からの1日の平均取引量は5兆ドルです。外国為替市場は、株式市場と並んで、大多数のトレーダーが注目する投資および取引手段の 1 つです。何百万、何十億ドルも儲けた成功した投資家やトレーダーで、一度もFXに足を踏み入れたことがない人はいません。

本質的に通貨取引市場である外国為替市場には多くの通貨が含まれていますが、市場の大部分はそのうちのわずか数通貨によって占められています主要通貨。これらの通貨が暗号通貨と異なるのは、これらの通貨がさまざまなハード資産によって裏付けられており、最も一般的なのは金であることです。これにより外国為替にバックボーンが与えられます。たとえば、ある国がより多くのお金を印刷する計画を立てていて、この新しいお金を何の裏付けもしていないとすると、この通貨の価格は下がり、実質的にインフレが発生します。

しかし、これが唯一の違いではなく、これら 2 つの資産の間には他にも大きな違いがあります。しかし、それらは正確には何でしょうか?

仮想通貨と外国為替 – 主な違い

暗号通貨は、法定通貨制度と外国為替市場に挑戦するために作成されました。これが意味するのは、これら 2 つの資産にはいくつかの類似点がありますが、最も重要なのは、一方が他方に関連する問題を解決するために作成されたため、大きな違いがあるということです。以下に、これら 2 つの資産の違いのいくつかと、それぞれの市場におけるそれらの意味をリストします。

サイズ

これら 2 つの資産の主な違いの 1 つは、そのサイズです。暗号通貨は 2009 年に市場に出たばかりの新しい資産ですが、非常に急速に成長しました。現在、暗号通貨市場全体の時価総額は1兆ドルで、最高ピークは2021年で2.9兆ドルに達しました。しかし、それにもかかわらず、仮想通貨は外国為替市場に比べれば小さく見え、現在外国為替市場の評価額は1.9千兆ドルで、史上最高評価額は2020年の2.4千兆ドルです。

外国為替市場は株式市場ほど古くはありませんが、1972 年に初めて設立されたにもかかわらず、それでも天文学的な成長を遂げました。その理由は、外国為替は世界中のすべての国の通貨を取引する市場だからです。外国為替市場の参加者は、中央銀行、商業銀行、巨大投資会社、大手企業、そして外国為替市場に投機する個人投資家やブローカーの海です。一方で、仮想通貨は大きなものとは関係のないデジタル資産であり、多くの懐疑的な目を向けられています。また、仮想通貨市場の参加者は仮想通貨取引所、トレーダー、そしてある程度の仮想通貨採掘者であり、市場参加者が少ないことを意味します。暗号通貨への投資を始めた投資ファンドもいくつかありますが、そのポートフォリオの大部分は依然として株式や外国為替などの伝統的な資産によって占められています。

流動性

流動性に関して言えば、外国為替市場が最も流動的です。この分野では中央銀行、商業銀行、および非常に大規模な投資会社が主要なプレーヤーであるため、この市場の流動性は非常に高いです。これは外国為替市場の毎日の取引高からもわかります。外国為替市場では毎日平均して 5 兆ドルの取引が行われています。これは、国の通貨に関連するこの市場の性質によっても引き起こされます。良い例は、中央銀行が利益のためではなく、通貨を安定させるためにこの市場を利用し、毎日数十億ドルの取引を行っていることです。

一方で、仮想通貨はそれほど流動的ではありません。暗号通貨の多様化を見るだけでも、暗号通貨市場全体の 44% がビットコインだけで占められていることがわかります。ビットコイン自体の供給量は限られています。無制限に作成できる法定通貨とは異なります。また、暗号通貨の価値全体だけでも外国為替の時価総額には遠く及ばないため、この流動性マージンはさらに低下します。ほとんどの仮想通貨取引所が、ステークに対するAPYと引き換えに取引所に流動性を提供するようユーザーに求めていることがわかります。このため、暗号通貨の需要を満たすことが困難になる場合があり、世界最大の暗号通貨取引所のいくつかは、こうした流動性の問題により崩壊しました。

法令

これら 2 つの資産のもう 1 つの大きな違いは、それらを管理する法律と規制にあります。外国為替は、国、政府機関、銀行、世界の主要機関と関係があるため、非常に厳しい規制が必要です。この市場に対して権限を有する単一の組織はありませんが、国家に重大な損害を与える方法で価格を操作する人がいないことを確認するために、依然として各国政府によって規制されています。これが意味するのは、外国為替市場での活動の透明性が高まるということです。法定通貨を扱うときは常に銀行を利用して必要なサービスを提供する必要があり、銀行自身が政府に報告する必要があるため、これは驚くべきことではありません。

一方で、仮想通貨市場はそれほど厳しく規制されておらず、精査もされていません。暗号通貨はブロックチェーン上で動作し、第三者の関与を必要としないため、政府の監視を受けることなく簡単に暗号通貨取引を行うことができます。しかし、主要な仮想通貨取引所のほとんどは、さまざまな国で運営するために規制要件を遵守する必要があり、そのため、これらの市場での取引では、この匿名性のほとんどが削除されることになります。しかしそれでも、暗号通貨の匿名性の特性により、汚いお金を簡単に移動させることができるため、犯罪者がこの市場に殺到し始めています。

ボラティリティ

外国為替と仮想通貨はどちらも不安定な資産ですが、外国為替は仮想通貨市場ほど不安定ではない傾向があります。外国為替価格は 1 日を通して常に変化しますが、これらは世界の経済システム全体に結びついている資産であるため、驚くべきことではありません。しかし、ほとんどの国は通貨の安定化に努めているため、ボラティリティが手に負えなくなることはほとんどありません。これが意味するのは、外国為替投資や取引をしている場合、信用取引を利用してブローカーから資金を借りない限り、ボラティリティだけでは十分な利益を得ることができないということです。

一方で、暗号通貨は非常に不安定になる傾向があります。これらの資産は投機的な資産であるため、その価格は人々の認識によって決まります。これにより価格が大幅に変動し、一部の暗号通貨では毎日 10 ～ 15% の価格変動が見られることもあります。開始資金が少なくても、取引がうまくいけばかなりの利益を得ることができるため、このボラティリティは良い場合があります。しかし、価格の突然の下落により、すべてではないにしても、利益のかなりの部分が消えてしまう可能性があるため、このボラティリティは逆に不利になる可能性もあります。このため、仮想通貨市場はハイリスク・ハイリターンの市場であり、慎重なアプローチが必要です。

どの市場に投資または取引すべきでしょうか?

仮想通貨と外国為替の違いがわかったところで、これらの市場のどちらを使用すべきか自問しているかもしれません。この質問に対する答えは、あなたの個人的な好み、取引資金、リスク許容度、その他多くの要素によって決まるはずです。リスクがそれほど高くなく、より安定した市場を探している人なら、外国為替を選択する必要があります。しかし、外国為替市場で取引して大きな利益を上げるには、多額の取引資金が必要ですマージンを使用するそれはあなたの取引をより危険なものにするでしょう。

より高い利益を求め、より高いリスクをいとわないのであれば、仮想通貨市場が最適な目的地となるはずです。暗号通貨はボラティリティが高い傾向があるため、少額の取引資金でも大きな利益を得ることができます。しかし、このボラティリティのせいで多額のお金を失う可能性もあります。たった一度の突然の価格下落でも、それまでに得た利益がすべて消えてしまう可能性があります。また、ほとんどの仮想通貨は共依存しているため、ポートフォリオを多様化するのは困難です。つまり、主要な仮想通貨の 1 つが下落すると、他のトークンも被害を受ける可能性が高くなります。何らかの損失も。

仮想通貨と外国為替に関するよくある質問

暗号通貨は外国為替よりも安定していますか?

暗号通貨は外国為替ペアよりもはるかに不安定です。暗号通貨は投機的な資産であるため、その価値は 1 日を通して頻繁に変化する傾向があります。一方、外国為替は暗号通貨よりもボラティリティがはるかに低いですが、それでもボラティリティの特徴があります。

外国為替は仮想通貨よりも大きいですか?

外国為替は世界最大の金融市場であり、仮想通貨よりも何マイルも大きいです。外国為替の1日の取引量は平均5兆ドルで、これはピーク時の仮想通貨全体の時価総額のほぼ2倍に相当します。しかし、外国為替市場には商業銀行、中央銀行、世界最大手の投資会社が多数存在することを考えると、これは驚くべきことではありません。これにより、Forex は莫大な時価総額を獲得し、これまでで最大の市場となっています。